Menu

Финансовый советник - 5 лет успеха в России.

0 Comment

Узнай как страхи, стереотипы, замшелые убеждения, и прочие"глюки" мешают человеку стать богатым, и самое главное - как убрать их из своего ума навсегда. Это нечто, что тебе ни за что не расскажет ни один бизнес-гуру (просто потому, что не знает). Кликни тут, если хочешь получить бесплатную книгу.

Кто-то разбирается со всеми вопросами сам, кто-то обращается к специалистам, считая такой подход более профессиональным. В последнее время, в том числе благодаря государственным программам по повышению нашей с вами финансовой грамотности, всяческих консультантов, советников, тьюторов и методистов в этой сфере появилось огромное множество. К сожалению, среди них большинство — это инфобизнесмены либо продавцы страховок. Это выявление и формулировка финансовых целей. Это разбор существующего финансового состояния. Это рекомендации по оптимизации бюджета, по уменьшению расходов и увеличению доходов. Это обеспечение защиты семьи от рисков и форс-мажорных ситуаций. Это выработка стратегии достижения целей. Это постоянная работа над стратегией, её корректировка. Это поиск и тестирование новых финансовых возможностей на рынке.

Институт независимых финансовых и инвестиционных советников

Опасный консультант злой инвестор Брокеры и управляющие рассказывают следующую историю: Инвесторам было бы намного спокойнее, если бы и инвестконсультанты, и аналитики подчинялись четким правилам игры, а за нарушения несли наказания пусть даже не физические.

Преподаватель Института независимых финансовых инвестиционных советников. Автор книг «Личный бюджет: деньги под контролем», «Богатый.

Институт Независимых Финансовых и Инвестиционных Советников — это первое и пока единственное в нашей стране учебное заведение, готовящее Независимых Финансовых Советников НФС — специалистов в области личных финансов. Программа подготовки ИНФИС позволяет получить комплексное представление об инструментах и технологии работы Независимых Финансовых Советников, причем получить от преподавателей - высококвалифицированных специалистов-практиков, непосредственно работающих в сфере финансов, страхования, консалтинга и др.

Общая продолжительность программы - 80 часов, что соответствует требованиям Министерства образования к краткосрочному повышению квалификации. Занятия проводятся в вечернее время в течение месяца в группах численностью не более 15 человек. По каждому курсу разработаны: ИНФИС не только готовит специалистов, но и помогает выпускникам в дальнейшем трудоустройстве.

Не упусти уникальный шанс узнать, что реально важно для финансового успеха. Нажми здесь, чтобы прочесть.

С этой целью заключены договора с рядом финансовых организаций: Составление программ и обучение проводилось в сотрудничестве с Московским государственным университетом им.

Финансовый консультант, инвестиционный консультант Найти четкие и однозначные определения Финансовому и Инвестиционному консультантам в российских справочниках оказалось практически невозможным. Финансового советника часто путают с инвестиционным и наоборот. В этой статье мы решили предложить свою классификацию консультантов финансового сектора и рассказать о должностных обязанностях и перспективах работы каждого. Описание и должностные обязанности Инвестиционный советник - это специалист, который консультирует клиентов конкретной организации, например, банка, по вкладам в Паевые инвестиционные фонды и в другие готовые продукты данной организации.

Задача инвестиционного консультанта заключается в активной продаже ПИФов и других финансовых продуктов компании с учетом потребностей клиента, то есть инвестиционный советник должен подобрать наиболее оптимальный для клиента способ инвестирования в финансовые продукты определенной организации.

В начале деятельности института и у студентов и у руководства института Родина независимых финансовых советников — Великобритания, там эта услуги по формированию индивидуальной инвестиционной стратегии и.

Блог Обо мне Еще ребенком во времена СССР я узнал, что, оказывается — если положить рублей на сберкнижку, то через год можно получить целых рубля! И это уже в юном возрасте пробудило во мне интерес к инвестированию. Поэтому, повзрослев — я начал работать в финансовой индустрии. Мне довелось работать на разных участках в современном коммерческом банке. При этом я часто видел, что даже люди, профессионально занятые в финансовой сфере — зачастую делают грубые ошибки в области своих личных финансов.

А что же говорить тогда о других людях? Ведь они еще меньше знают о правильном управлении деньгами? Поэтому мне захотелось делиться с людьми теми знаниями и опытом, который у меня уже был — чтобы люди могли грамотно управлять своими личными финансами.

ИНФИС ИНФИС ИНСТИТУТ НЕЗАВИСИМЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНВЕСТИЦИОННЫХ СОВЕТНИКОВ

И решает его каждый в меру своих сил и способностей. Но кто бы мог подумать, что правильно потратить свои кровные, добытые нелегким трудом, тоже проблематично?! И зачастую даже сложнее, чем заработать. Причем настолько, что самостоятельно справиться с этой задачей уже не получается. Тогда на выручку приходят специально обученные люди — независимые финансовые советники НФС.

Финион это команда независимых финансовых советников с большим опытом Финансового Советника» в Институте Финансового Планирование (г.

Вконтакте Одноклассники Месяц с начала реформы: Центробанк начал формировать реестр участников. И первый месяц показал, что главная цель нововведения не просматривается. Что не так в действующей модели? В Америке их порядка тыс. Но закон сыроват, нет подзаконных актов и профессиональных стандартов. Поэтому сейчас мы наблюдаем, как все буксует. Что необходимо сделать в первую очередь? Сейчас финансовые продукты и услуги продаются клиентам напрямую профессиональными участниками рынка банки, брокеры либо через агентскую сеть писал выше.

Но доход профучастника формируется из комиссии, которую клиент явно или неявно через цену финансового продукта платит. А эта комиссия уменьшает доход клиента. Клиент, который пришел к брокеру с миллионом, чтобы купить ОФЗ, никому не интересен. Рекомендации, которые получают российские инвесторы, направлены в первую очередь на максимизацию прибыли профучастников.

Курсы инвестиционных советников

Вконтакте Одноклассники Неудачные финансовые консультации и рекомендации вместо богатства могут привести к убыткам. Брокеры и управляющие рассказывают следующую историю: Инвесторам было бы намного спокойнее, если бы и инвестконсультанты, и аналитики подчинялись четким правилам игры, а за нарушения несли наказания пусть даже не физические. В планах Федеральной службы по финансовым рынкам ФСФР стоит разработка законопроекта, регулирующего работу инвестиционных консультантов.

Институт независимых финансовых и инвестиционных советников (ИНФИС) планирует открыть в Омске"Центр финансовой грамотности".

В данном случае клиент — юридическое лицо. Обязанностями финансового консультанта являются: Выработка оптимального бизнес -плана развития фирмы. Включает стратегию на рынке, продвижение и прибыль. Разработка моделей, позволяющих оптимально управлять капиталом. Изучение и анализ проектов, требующих финансирования.

Вложение денежных средств с оптимальным сочетанием доли риска и будущей выгоды. Расчеты и прогнозы относительно получения прибыли реализованных проектов. Прогнозирование получения будущей прибыли при размещении акций на фондовом рынке. Оптимальные и наиболее эффективные варианты финансового планирования и регулирования, оптимизация налогового и бухгалтерского учетов. Клиент — частное лицо. Здесь в качестве клиента выступает физическое лицо.

Институт Финансового Планирования

Введение к работе Актуальность темы диссертационного исследования обусловлена существенными потребностями финансово-банковского сектора России в новых инновационных продуктах и решениях, связанных с удовлетворением растущего спроса со стороны потребителей и реакцией на быстрые отраслевые изменения. Мировая финансовая система ежегодно растет значительными темпами, испытывая на себе влияние конкуренции и глобализации, растущих требований клиентов, постоянно усиливающегося давления со стороны регулирующих органов и изменений в макроэкономической ситуации.

В связи с этим финансовые институты активно внедряют инновационные методы ведения бизнеса и разрабатывают инновационные продукты и услуги для поддержания и наращивания своей рыночной позиции. Речь идет как о технологических инновациях, связанных с внедрением новых информационных технологий для повышения качества обслуживания клиентов, создания дополнительных каналов продаж и улучшения собственных внутренних процессов, так и продуктовых инновациях, основанных на разработке и внедрении на рынок новых продуктов и услуг.

подробная информация о ИНСТИТУТ НЕЗАВИСИМЫХ ФИНАНСОВЫХ И ИНВЕСТИЦИОННЫХ СОВЕТНИКОВ (ИНФИС).

Финансовый консультант - новая профессия на российском рынке финансовых услуг Финансовый консультант ФК — это новая профессия, которая появилась на российском рынке финансовых услуг сравнительно недавно. Переход к рыночным отношениям привел к тому, что в России одновременно возникла потребность в различных направлениях финансового консалтинга: В странах с развитыми рыночными отношениями профессия финансового консультанта давно приобрела признание и соответствующий статус. На Западе сложилась целостная система подготовки и дальнейшей деятельности этих специалистов: Во многих странах представители этой профессии имеют статус независимых финансовых консультантов.

Такой подход позволяет более гибко и оперативно предлагать клиентам максимально широкий спектр различных финансовых услуг, учитывающих их потребности и пожелания. Развитый институт финансовых консультантов делает консалтинговые услуги доступными практически для всего населения страны. Например, в Великобритании, где еще в г.

Когда кому-либо требуется консультация в области финансов, он прибегает к услугам независимого финансового консультанта , . Достаточно зайти на специализированный сайт в Интернете, указать свой почтовый индекс и сообщить, для решения какого рода задач нужен советник для помощи в ведении личных финансов или для бизнеса , и ближайший к клиенту по месту своего расположения откликнется на такое обращение и поможет в решении возникших финансовых проблем.

В Соединенном Королевстве существуют и другие подходы к организации финансового консультирования. Например, в Англии, Уэльсе и Шотландии в течение последних нескольких лет тестировалась модель оказания финансовой помощи гражданам с низким и средним доходом. В рамках проекта были созданы около тридцати консультационных бюро, в которые вошли 36 добровольцев из числа сертифицированных независимых финансовых советников.

Новые участники рынка заботятся о конкуренции

Финансовые решения все в большей мере лежат в основе пенсионного обеспечения, обеспечения здоровья, управления рисками. Финансово грамотное население в целом лучше подготовлено и может лучше защитить себя в условиях финансового кризиса, а также разбираться с налоговыми декларациями, выбирать пенсионные планы, сберегать накопления, принимать финансовые решения, не поддаваясь панике и импульсивным действиям. Проблемы низкой финансовой грамотности населения - не уникальность России, с ними сталкивается большинство как развивающихся, так и развитых стран.

По определению , финансово грамотный гражданин ежемесячно ведет учет расходов и доходов семьи, живет по средствам - без излишних долгов, финансово планирует на перспективу и готовится к пенсии, а также к непредвиденным обстоятельствам, может объективно сравнить финансовые продукты и услуги. В июле и декабре года Национальным агентством по финансовым исследованиям НАФИ было проведено репрезентативное социологическое исследование по заказу Всемирного банка, которое показало, что: Как показывает исследование, россияне субъективно считают себя более грамотными, чем являются в реальности, и за время кризиса такая оценка только возросла.

При выборе советника стоит также обратить внимание на его Существует Институт независимых финансовых и инвестиционных.

Аргументируя свою точку зрения необходимостью развития нового института, Национальная лига независимых инвестиционных советников НЛ НФС написала письмо в ЦБ с предложениями по регулированию новой категории участников финансового рынка. Российское издание уточняет, что вместе с НАУФОР и НФА Национальная лига независимых инвестиционных советников претендует на статус саморегулируемой организации инвестиционных советников. Предложения организации направлены на поддержку развития инвестиционных консультантов, не состоящих при этом в организациях, являющихся профессиональными участниками рынка.

Для примера, для инвестиционных советников предлагают исключить требование о принадлежности к определенной СРО. Это нужно, в частности, для ситуации, когда инвестиционный советник находится в процессе перехода из одной саморегулируемой организации в другую — в этот промежуточный период он должен сохранять свой статус.

По действующим требованиями закона, ЦБ должен в течение дня исключить такого инвестсоветника из реестра, тем самым лишая его права на работу на рынке. Этот срок предлагают увеличить до 90 дней. Многие требования к соискателям статуса инвестиционного советника представители НЛ НФС видят избыточными — среди таковых они называют требование о представление в ЦБ анкет должностных лиц и общие требования к квалификации.

При этом для профучастников рынка ценных бумаг они легко выполнимы, равно как выполнимы они и для индивидуальных предпринимателей, реализующих спекулятивные стратегии торговли.

РБК: Почему будет сложно создать в России институт независимых финансовых советников?

Закон был принят в трех чтениях больше года назад, однако Совет федерации наложил на него вето. По результатам деятельности согласительной комиссии в него был введен дополнительный институт — финансовых поверенных брокера и управляющего. Однако для независимых инвестконсультантов новое законодательство несет лишь излишнюю регулятивную нагрузку. На российском финансовом рынке, вероятно, все-таки появятся инвестиционные советники, функцией которых будет оказание потребителю помощи в процессе инвестирования средств в ценные бумаги.

С ростом финансового благосостояния населения увеличивается числа финансовых компаний и независимых финансовых советников, Института по подготовке независимых финансовых и инвестиционных советников.

Основной задачей представительства является обеспечение большей доступности программ повышения квалификации для будущих финансовых советников, профессиональных участников рынка финансовых услуг, а также для граждан, решивших управлять своими финансами самостоятельно. С помощью представительства абитуриенты смогут узнать больше об институте, программах обучения, правилах аттестации специалистов, получить презентационные и учебные материалы, пройти тестирование.

Основной целью деятельности ИНФИС является удовлетворение потребностей финансовых институтов в повышении квалификации их сотрудников. Профессиональная подготовка работников банков и других финансовых институтов, а также независимых финансовых советников является определяющим условием для предоставления качественных финансовых услуг населению. Программы обучения ИНФИС представляют собой объединение мирового и отечественного опыта в сфере эффективного управления личными финансами, практической работы группы экспертов и преподавателей ведущих ВУЗов странны, новейших технологий обучения.

Социально важной задачей ИНФИС является также повышение информированности населения об основных принципах управления личными финансами, о сфере деятельности независимых финансовых советников и их услугах, развитие инициатив в рамках программы повышения финансовой грамотности населения. Являясь активным участником программы повышения финансовой грамотности, ИНФИС планирует провести в Орле ряд бесплатных семинаров для населения, включая открытые уроки в школах.

Про ошибки инвесторов

Узнай, как мусор в"мозгах" мешает людям больше зарабатывать, и что можно сделать, чтобы очистить свои"мозги" от него навсегда. Нажми здесь чтобы прочитать!